Sukladno razvojnim smjernicama, ali i aktualnim kretanjima na hrvatskom financijskom tržištu, ukazuje se potreba implementiranja sofisticiranih instrumenata i alata za upravljanje izloženošću tržišnim rizicima.
Takvi instrumenti uobičajeno se nazivaju Treasury Sales Derivatives. Ti proizvodi se koriste na svjetskim financijskim tržištima već duži niz godina, a nalaze se i u ponudi Odjela prodaje Sektora Riznice. Ponudu čine instrumenti zaštite od izloženosti valutnom riziku i instrumenti zaštite od izloženosti kamatnom riziku.
Instrumenti zaštite od izloženosti valutnom riziku
Fluktuacije tečajeva u valutnom portfelju do kojih dolazi na deviznom tržištu uzrokuju promjene u financijskom položaju poslovnih subjekata. Ukoliko poslovni subjekt ima višak imovine obzirom na obveze u određenoj valuti, tada on zauzima neto dugu imovinsku poziciju u toj valuti. Istovjetno, višak prihoda odnosno primitaka pojedine valute obzirom na rashode, odnosno izdatke u toj istoj valuti označava neto dugu prihodovnu poziciju u određenoj valuti. Za potpunu zaštitu od gubitaka nastalih uslijed promjene tečaja nužno je da poslovni subjekt posjeduje neto neutralnu imovinsku i prihodovnu poziciju u određenoj valuti, odnosno nužna je jednakost imovine i obveza tj. prihoda i rashoda izraženih istom valutom. Ovaj rizik moguće je neutralizirati transakcijama na FX tržištu.
Instrumenti zaštite od izloženosti kamatnom riziku
Prilično slična situacija je s gubicima nastalima uslijed promjena kamatnih stopa, negativne učinke kojih tvrtke nastoje izbjeći. Klijenti mogu u tom slučaju upotrijebiti instrumente zaštite od izloženosti kamatnom riziku. Koristeći te instrumente, između ostalog, određuje se gornji i doljnji limit kamatne stope koja bi mogla uzrokovati negativna kretanja.
Svojim klijentima Banka nudi sljedeće proizvode i usluge:
- kupnju/prodaju deviza za kunu i deviza za devizu po povlaštenom tečaju
- terminske transakcije (forwardi)
- premoščivanje nelikvidnosti u određenoj valuti (valutni swap)
- zamjena kamatnjaka (kamatni swap)
- ulaganje u dužničke vrijednosne papire
- dnevno financijsko izvješće
- tjedno financijsko izvješće
- aktualne informacije o tržišnim kretanjima
Više o ovim proizvodima, kao i kontaktima za iste možete pronaći na stranici Tržišta Prodaja .
Sukladno razvojnim smjernicama, ali i aktualnim kretanjima na hrvatskom financijskom tržištu, ukazuje se potreba implementiranja sofisticiranih instrumenata i alata za upravljanje izloženošću tržišnim rizicima.
Takvi instrumenti uobičajeno se nazivaju Treasury Sales Derivatives. Ti proizvodi se koriste na svjetskim financijskim tržištima već duži niz godina, a nalaze se i u ponudi Odjela prodaje Sektora Riznice. Ponudu čine instrumenti zaštite od izloženosti valutnom riziku i instrumenti zaštite od izloženosti kamatnom riziku.
Instrumenti zaštite od izloženosti valutnom riziku
Fluktuacije tečajeva u valutnom portfelju do kojih dolazi na deviznom tržištu uzrokuju promjene u financijskom položaju poslovnih subjekata. Ukoliko poslovni subjekt ima višak imovine obzirom na obveze u određenoj valuti, tada on zauzima neto dugu imovinsku poziciju u toj valuti. Istovjetno, višak prihoda odnosno primitaka pojedine valute obzirom na rashode, odnosno izdatke u toj istoj valuti označava neto dugu prihodovnu poziciju u određenoj valuti. Za potpunu zaštitu od gubitaka nastalih uslijed promjene tečaja nužno je da poslovni subjekt posjeduje neto neutralnu imovinsku i prihodovnu poziciju u određenoj valuti, odnosno nužna je jednakost imovine i obveza tj. prihoda i rashoda izraženih istom valutom. Ovaj rizik moguće je neutralizirati transakcijama na FX tržištu.
Instrumenti zaštite od izloženosti kamatnom riziku
Prilično slična situacija je s gubicima nastalima uslijed promjena kamatnih stopa, negativne učinke kojih tvrtke nastoje izbjeći. Klijenti mogu u tom slučaju upotrijebiti instrumente zaštite od izloženosti kamatnom riziku. Koristeći te instrumente, između ostalog, određuje se gornji i doljnji limit kamatne stope koja bi mogla uzrokovati negativna kretanja.
Svojim klijentima Banka nudi sljedeće proizvode i usluge:
- kupnju/prodaju deviza za kunu i deviza za devizu po povlaštenom tečaju
- terminske transakcije (forwardi)
- premoščivanje nelikvidnosti u određenoj valuti (valutni swap)
- zamjena kamatnjaka (kamatni swap)
- ulaganje u dužničke vrijednosne papire
- dnevno financijsko izvješće
- tjedno financijsko izvješće
- aktualne informacije o tržišnim kretanjima
Više o ovim proizvodima, kao i kontaktima za iste možete pronaći na stranici Tržišta Prodaja .