Odjel prodaje omogućuje svojim klijentima efikasno poslovanje, brz pristup informacijama o kretanjima na domaćem i međunarodnom financijskom tržištu te zaštitu od valutnog i kamatnog rizika. U tu svrhu nudimo učinkovite proizvode prilagođene upravo vašim potrebama za čije se ugovaranje ne naplaćuje nikakva naknada:
- kupoprodaja deviza za kunu i deviza za devizu po povlaštenom tečaju (FX spot)
- terminska kupoprodaja deviza (FX forward)
- premošćivanje nelikvidnosti u određenoj valuti (valutni swap)
- zamjena kamatnjaka (kamatni swap)
- FRA (Forward Rate Agreement)
- aktualne informacije o tržišnim kretanjima
FX SPOT -
prilikom kupnje i/ili prodaje deviza, za sve transakcije veće od 75.000 kuna u protuvrijednosti bilo koje strane valute s tečajne liste Banke, nudimo povlašteni tečaj koji vam omogućuje, ovisno o tržišnim kretanjima u trenutku zaključivanja transakcije, značajne uštede u odnosu na službenu tečajnu listu Banke.
FX FORWARD -
spada u skupinu terminskih transakcija jer podrazumjeva kupoprodaju deviza s tečajem fiksiranim u trenutku zaključenja transakcije, a s isporukom na unaprijed točno određeni dan u budućnosti. Tečaj u budućnosti izveden je iz trenutno važećeg tržišnog tečaja i razlike u tržišnim kamatnim stopama na određeni valutni par. Namira je 3 dana do 12 mjeseci od dana ugovaranja, ovisno o potrebama i željama klijenta. Koristi se kao instrument zaštite od tečajnog rizika (hedging) i time budućih novčanih tokova.
VALUTNI SWAP -
je kratkoročno zalaganje jedne valute za likvidnost u drugoj valuti na način da se obavljaju dvije transakcije i to: jedna promptna kupnja (prodaja), a druga prodaja (kupnja) u budućnosti. Kupoprodajni tečaj u budućnosti određuje se na isti način kao kod terminskih transakcija (forward).
KAMATNI SWAP -
odnosi se na transakciju zamjene varijabilnih kamatnih stopa za fiksne i obrnuto. Zamjenom kamatnjaka omogućava se usklađivanje kamatne nepodudarnosti aktive i pasive, zaštita od porasta kamatnih stopa (zamjena varijabilne kamate na dug za fiksnu), ali i smanjivanje troškova nastalih s naslova kamatnih plaćanja (zamjena fiksne kamate na dug za varijabilnu) u slučaju pada referentnih kamatnjaka (Euribor, Libor...).
FORWARD RATE AGREEMENT -
je ugovor između dvije strane kojim se fiksiraju kamatne stope u budućnosti. Instrument je zaštite kratkoročnih aktivnih i pasivnih kamatnih stopa do godine dana.
DNEVNI FINANCIJSKI SERVIS -
aktualne informacije o tržišnim kretanjima
Odjel prodaje omogućuje svojim klijentima efikasno poslovanje, brz pristup informacijama o kretanjima na domaćem i međunarodnom financijskom tržištu te zaštitu od valutnog i kamatnog rizika. U tu svrhu nudimo učinkovite proizvode prilagođene upravo vašim potrebama za čije se ugovaranje ne naplaćuje nikakva naknada:
- kupoprodaja deviza za kunu i deviza za devizu po povlaštenom tečaju (FX spot)
- terminska kupoprodaja deviza (FX forward)
- premošćivanje nelikvidnosti u određenoj valuti (valutni swap)
- zamjena kamatnjaka (kamatni swap)
- FRA (Forward Rate Agreement)
- aktualne informacije o tržišnim kretanjima
FX SPOT -
prilikom kupnje i/ili prodaje deviza, za sve transakcije veće od 75.000 kuna u protuvrijednosti bilo koje strane valute s tečajne liste Banke, nudimo povlašteni tečaj koji vam omogućuje, ovisno o tržišnim kretanjima u trenutku zaključivanja transakcije, značajne uštede u odnosu na službenu tečajnu listu Banke.
FX FORWARD -
spada u skupinu terminskih transakcija jer podrazumjeva kupoprodaju deviza s tečajem fiksiranim u trenutku zaključenja transakcije, a s isporukom na unaprijed točno određeni dan u budućnosti. Tečaj u budućnosti izveden je iz trenutno važećeg tržišnog tečaja i razlike u tržišnim kamatnim stopama na određeni valutni par. Namira je 3 dana do 12 mjeseci od dana ugovaranja, ovisno o potrebama i željama klijenta. Koristi se kao instrument zaštite od tečajnog rizika (hedging) i time budućih novčanih tokova.
VALUTNI SWAP -
je kratkoročno zalaganje jedne valute za likvidnost u drugoj valuti na način da se obavljaju dvije transakcije i to: jedna promptna kupnja (prodaja), a druga prodaja (kupnja) u budućnosti. Kupoprodajni tečaj u budućnosti određuje se na isti način kao kod terminskih transakcija (forward).
KAMATNI SWAP -
odnosi se na transakciju zamjene varijabilnih kamatnih stopa za fiksne i obrnuto. Zamjenom kamatnjaka omogućava se usklađivanje kamatne nepodudarnosti aktive i pasive, zaštita od porasta kamatnih stopa (zamjena varijabilne kamate na dug za fiksnu), ali i smanjivanje troškova nastalih s naslova kamatnih plaćanja (zamjena fiksne kamate na dug za varijabilnu) u slučaju pada referentnih kamatnjaka (Euribor, Libor...).
FORWARD RATE AGREEMENT -
je ugovor između dvije strane kojim se fiksiraju kamatne stope u budućnosti. Instrument je zaštite kratkoročnih aktivnih i pasivnih kamatnih stopa do godine dana.
DNEVNI FINANCIJSKI SERVIS -
aktualne informacije o tržišnim kretanjima